【北京律師免費(fèi)咨詢(xún)】借名貸款是否構(gòu)成犯罪
借名貸款是否構(gòu)成犯罪?其中需要結(jié)合實(shí)際情況來(lái)定。接下來(lái)北京刑事辯護(hù)律師的小編給大家搜集關(guān)于“借名貸款是否構(gòu)成犯罪”的相關(guān)內(nèi)容銀行或者其他金融機(jī)構(gòu)及其工作人員，違反國(guó)家規(guī)定發(fā)放貸款，并且出現(xiàn)以下情況之一的，那么公安機(jī)關(guān)可以立案追訴：
1、違反國(guó)家規(guī)定發(fā)放貸款，數(shù)額在一百萬(wàn)元以上的。
2、違反國(guó)家規(guī)定發(fā)放貸款，造成直接經(jīng)濟(jì)損失數(shù)額在二十萬(wàn)元以上的。
如果明知是借名貸款仍然進(jìn)行發(fā)放，則屬于違法放貸，違規(guī)放貸數(shù)額巨大的還可能構(gòu)成違法發(fā)放貸款罪。如果放款方主觀不明知，并且在嚴(yán)格履行審核程序情形下仍未發(fā)現(xiàn)借名貸款的情形，該情形下進(jìn)行放貸只能說(shuō)放款方審核不力，而非違法犯罪。
借名貸款屬于違法放貸嗎?如果在借名貸款中，放款方知道是借名貸款的情況下仍然放款，那么放款方就存在違法放貸的情況。而放款方嚴(yán)格履行了審核，但是并未察覺(jué)存在借名貸款的情況，這時(shí)候放款了，就不屬于違法放貸，只能說(shuō)放款方審核不力。實(shí)際上，放款方只要按照流程嚴(yán)格審查，借名貸款是很容易審查出來(lái)的，因此在實(shí)際的案例中，放款給借名貸款，就屬于違法放貸。
借款人不得采取欺詐手段騙取貸款。”通過(guò)“借名借款”取得的款項(xiàng)，事實(shí)上是由實(shí)際借款人使用，而名義借款人為申請(qǐng)貸款必須向銀行隱瞞真實(shí)的借款用途，涉嫌“采取欺詐手段”，其違反借款合同約定將所借款項(xiàng)交由實(shí)際借款人使用，又屬于“未按借款合同約定用途使用貸款”。
借名貸款的法律責(zé)任是什么
借名貸款法律責(zé)任一般由名義貸款人承擔(dān)，有以下判斷標(biāo)準(zhǔn)：
1、合同相對(duì)性原則，即合同只對(duì)締約當(dāng)事人具有法律約束力，對(duì)合同關(guān)系以外的第三人不產(chǎn)生法律約束力;
2、是否出現(xiàn)代位權(quán)、撤銷(xiāo)權(quán)、買(mǎi)賣(mài)不破租賃等法律規(guī)定的突破合同相對(duì)性的情形;
3、名義借款人是否向出借人披露了實(shí)際借款人。
以上就是關(guān)于“借名貸款是否構(gòu)成犯罪”的相關(guān)內(nèi)容，如果你有其他法律問(wèn)題，可咨詢(xún)本站的北京刑事律師免費(fèi)咨詢(xún)。借名貸款可能是犯罪行為，也可能不是，要根據(jù)案件的具體情況來(lái)決定，放款方明知對(duì)方借名貸款還幫助其辦理相關(guān)手續(xù)，造成的經(jīng)濟(jì)損失超過(guò)20萬(wàn)元屬于違法犯罪行為，要追究行為人的法律責(zé)任;放貸方不知道對(duì)方借名貸款屬于放貸審核不力，不是違法犯罪行為。
